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金融體系業務制度對專業證照之影響 --以CFP證照為例

為了解決昇 恆 昌 業績壓力的問題，作者黃郁婷 這樣論述：

2003年CFP®認證理財顧問引進台灣國際證照，持證率及續證率一路下滑，本研究想探討其下滑因素；透過「次級資料分析」與「深度訪談法」研究方法，加以分析歸納；本研究資料來源分為三階段訪談，第一階段金融市場：消費者(五人)及金融企業(銀行、證劵、保險一線主管)第二階段：CFP持證者六人)社團理促會(前理事長)第三階段：產、官、學界長官。將資料細部歸納分類為本研究四個目的，研究發現如下：影響CFP證照持證之續證不佳因素發現1：消費者對CFP證照認知不足發現2：持證者本身自我覺醒發現3：推廣不力、知名度不足發現4：CFP持證者能力不足，無法獨立完成全方位理財規劃發現5：因為來自於行政命令的壓力，及個

人利益之考量，因此在執行時就有所偏差一、 金融專業證照考照制度對CFP證照之影響 發現6：金融專業證照為求發證量，考試時多為背考古題便可過關無實質作用發現7：政府金融監管單位人力及能力不足，難以讓消費者信服發現8：專業證照之中無理財規劃證照，理財規劃產業亦無法可管二、 金融企業體系業務制度對CFP證照影響發現9：金融業務人員無法備足全方位能力發現10：金融公司經營模式與CFP理財規劃模式相牴觸發現11：財富管理顧問受業績壓力影響難以客觀三、 探求「獨立理財規劃顧問制度」可行性 發現12：消費者對理財規劃會有興趣，可接受付顧問費 發現13：證劵業、銀行業都高薪聘請持有CFP

證照之財富管理顧問，訓練金融服務人員專業能力。 發現14：消費者對理財規劃多數不滿意有鑑於此，本研究嘗試研提建議作為日後CFP持證人及業者理財規劃產業之改進與發展。提出之研究結論，將有助於改善當前「CFP®理財規劃顧問證照」持證下降狀況，同時有助於在未來推動「CFP®理財規劃顧問證照」過程中，找出執行問題，同時強化未來CFP持證人及業者理財規劃之產業發展。